Каждый год мошенники крадут у инвесторов из Эстонии шестизначные суммы, используя как традиционные, так и креативные способы. К счастью, в большинстве случаев они похожи на схемы,которые годами применяются на валютном и фондовом рынках. Фальшивые брокеры чаще всего маскируются под законные форекс-компании с выглядящими профессионально веб-сайтами и заманчивыми маркетинговыми материалами. Трейдеры вносят через эти сайты деньги, а когда приходит время выводить прибыль, обнаруживают, что деньги исчезают.
Как распознать мошенничество?
Ознакомившись с признаками этих схем, вы сможете тщательнее выбирать проекты для инвестирования и избегать мошенников.
- Обещание значительной прибыли без риска. Неопытные инвесторы могут принимать эмоциональные решения, когда видят проект, обещающий двух-кратную прибыль и больше. К сожалению, такие проекты часто оказываются мошенничеством.
- Отсутствие прозрачности. Для легальных инвестиционных платформ обычной практикой является публикация подробных финансовых отчетов о своей деятельности, информации о компании, команде и других деталей. Если на сайте нет подробной информации о проекте, это повод отказаться от сотрудничества.
- Призыв к быстрому принятию решения. Если вы видите заявления о срочности покупки и закрытии возможности через несколько часов, вам следует внимательно оценить этот вариант инвестирования. Возможно, вами манипулируют.
Если присутствует какой-либо из этих признаков, внимательно изучите проект, изучите отзывы о компании и задумайтесь, прежде чем вкладывать свои деньги. Будьте осторожны и всегда скептически настроены при выборе инвестиционных проектов.
Описанные выше признаки помогут вам избежать мошенничества и утери активов. Все же лучше предотвращать такие ситуации и не терять свои средства. Но что делать, если деньги уже потеряны и вы стали жертвой мошенничества? Из-за анонимности фиктивных брокеров может показаться, что вернуть деньги невозможно, но это не всегда так. Существует такой способ защиты от мошенничества как чарджбэк. Если вы хотите быть в курсе как это сделать или вам нужна помощь, ниже вы найдете немного полезной информации.
Чем раньше вы начнете действовать, тем больше шансов вернуть свои деньги. Предположим, вы потеряли деньги в таких проектах как Cauvo Capital, AGlobalTrade,Kiplar или Pocketoption.
Вам нужно будет тщательно документировать историю отношений с брокером-мошенником. Каждая деталь может стать существенной и повлиять на конечный результат. Итак, если вы столкнулись с мошенничеством, вот что вам следует сделать:
- Сохраняйте всю информацию о вашем взаимодействии с мошенниками (делайте скриншоты переписки, транзакций, чеков и т. д.).
- Сохраняйте адреса электронной почты, веб-адреса, которые вы посещали, и любые идентификаторы, которые могут помочь отследить ваши средства.
- Запишите время каждой операции и создайте полный хронологический порядок событий.
- Сохраняйте посещенные вами сайты — мошенники могут быстро их удалить.
Внушительная папка с доказательствами мошенничества это ваш первый вклад в успешное разрешение дела.
Как вернуть свои средства?
Процесс возврата денег может быть довольно сложным, но не стоит сдаваться. Давайте выясним, какие у вас есть варианты. Если вы использовали кредитную/дебетовую/виртуальную карту для транзакций, есть шанс запросить чарджбек через свой банк. Для этого нужно ознакомиться с регламентами международных платежных систем: Dispute Resolution — Visa или Chargeback Guide — MasterCard. Проштудируйте эти документы перед тем как подать чарджбек в банк, выпустивший вашу карту. Чарджбэк это эффективный способ для держателя карты оспорить транзакцию и вернуть деньги, уплаченные за продукт или услугу. Чарджбек — это процесс возврата денег, которые потребители заплатили за товары или услуги, когда продукт или услуга не соответствует их ожиданиям. Причины возврата платежа включают мошеннические транзакции, ошибки как продавца или покупателя, несанкционированные покупки или ненадлежащее качество услуг.
Как протекает Chargeback?
Шаг №1: Держатель карты обнаруживает проблему с транзакцией и обращается в свой банк (эмитент) с претензией
Шаг №2: Банк обращается в банк-эквайр и передает претензию держателя карты.
Шаг №3: Возврат средств или отклонение претензии держателя карты.
Шаг №4: Пре-арбитраж.
Шаг №5: Арбитраж.
Если вам сложно разобраться в значительных по объему документах международных платежных систем на английском языке, на помощь придут специализированные юридические компании. Каждая минута дорога, поэтому лучше не откладывать обращение к профессионалам. Они фокусируются на помощи жертвам инвестиционного мошенничества. Они проконсультируют вас и помогут с дальнейшими действиями. Также окажут помощь в оформлении заявления в полицию.
