Жизнь в Италии — это не только пицца, море и солнце, но и риски быть обманутыми. Многие из вас, обустроившись здесь, задумываются о том, как приумножить капитал. Хотя интернет и соцсети пестрят заманчивыми предложениями, но далеко не всем из них можно верить. Итальянский финансовый регулятор, Национальная комиссия по компаниям и фондовой бирже (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa, Consob) недавно распорядился заблокировать 5 мошеннических сайтов форекс и крипто брокеров, незаконно предлагающих инвестиционные услуги в Италии. В рамках распоряжения Consob (согласно «Decreto Crescita») итальянские интернет-провайдеры, такие как TIM, Vodafone или WindTre, должны заблокировать доступ к 1 671 мошенническому ресурсам. Процесс блокировки осуществляется итальянскими интернет-провайдерами не сразу, поскольку полное исполнение распоряжения регулятора технически может занять еще несколько недель.
Кто попал «черный список» Consob? Запомните эти названия!
Alantra MC Limited (alantmc.com) — незаконные инвест-услуги под видом красивого торгового портала.
Index-Ftse (index-ftse.com)- сайт, специально нацеленный на неопытных розничных инвесторов.
Morgan Capital (morgan-capital.ltd) — нелегальная торговля контрактами CFD.
Viforex (viforex.com) -онлайн-платформа, имитирующая реальную биржу.
Morvath (morvathltd.com) — хитрая сеть из нескольких доменов с фальшивыми порталами для входа.
За последние 6 лет, с учетом этих 5 сайтов, общее количество заблокированных сайтов достигло 1671. Непрерывный рост мошеннических сайтов и их блокировка указывают на то, что именно интернет является основным каналом для мошенников, нацеленных на итальянских инвесторов. Мошенники используют сложную цифровую инфраструктуру, чтобы создать видимость биржевой торговли, избегая при этом обязательств по раскрытию информации о собственниках и руководителях компании, предлагающий такие услуги. Иногда мошенники имитируют сайты и бренды законных брокеров с помощью клонированных сайтов и , веб-трейдерских панелей.
Как проходит охота мошенников на русскоговорящих в Италии?
Здесь мы хотим сделать очень важное отступление.Финансовые аферисты ведут целенаправленную охоту на русскоговорящих и украиноговорящих иммигрантов и экспатов, живущих в Италии.
Как это работает? Мошенники прекрасно понимают, что человек в новой стране может еще не до конца разбираться в местных законах и банковской системе. Вам в любую минуту может позвонить с итальянского номера вежливый «персональный менеджер» и на чистом русском или украинском языке предложить «выгодные инвестиции специально для нерезидентов» или помощь с адаптацией капитала в Италии через биржевую торговлю. Использование родного языка мгновенно вызывает доверие, усыпляя бдительность. Лжеброкеры специально создают сайты с личными кабинетами на понятном вам языке а так называемые персональные менеджеры мастерски давят на желание быстро заработать. Помимо звонков, в ход также идут дипфейки и искусственный интеллект-в соцсетях можно увидеть сгенерированное видео, где селебрити из вашей родной страны призывает срочно вложиться в «новую экслюзивную платформу».
Поэтому будьте бдительны, проверяйте лицензии брокеров через Consob. Помните: если вам звонят на родном языке и обещают золотые горы в Италии, скорее всего, вас пытаются обмануть.
Прежде чем переводить деньги, проверьте компанию-брокера!
Загляните в реестр Consob.Ищите записи с наименованием брокера и документы. Если компании там нет- сразу закрывайте сайт или приложение. Также обратите внимание, что легальные брокеры всегда публикуют Prospetto informativo (подробный информационный проспект о себе). Никогда не ведитесь на агрессивный маркетинг, особенно если «персональный менеджер» торопит с решением, это верный признак мошенничества.
Что делать, если уже перевели деньги мошенникам?
Иногда можно использовать чарджбэк (chargeback) как спасательный круг. Если вы перевели деньги мошенникам используя карту итальянского банка (например, Intesa Sanpaolo, UniCredit или Poste Italiane) у вас есть шанс вернуть деньги через процедуру чарджбэк. Чарджбэк это оспаривание платежа через платежную систему (Visa или Mastercard). Процесс оспаривания будет проходить через ваш банк.
Когда можно рассчитывать на возврат?
Какие транзакции можно оспорить? Чарджбек может сработать, если совпали эти условия:
- Вы платили банковской картой (carta di credito/debito) через интернет-эквайринг.
- С момента транзакции прошло не более 120 дней.
- У вас есть доказательства, например скриншоты кабинета, переписка с менеджерами.
- Отказ в выводе средств: платформа не отдает ваши деньги, требуя оплатить выдуманные налоги или комиссии.
Когда чарджбэк точно не поможет?
К сожалению, банк откажет вам в возврате, если вы:
- Перевели деньги обычным банковским переводом типа SEPA/SWIFT.
- Переводили средства в криптовалюте (эти транзакции необратимы).
- Сделали перевод на счет физического лица (например, через, Postepay или Revolut).
Оставьте заявку на консультацию. Мы поможем оценить Ваши шансы chargeback.
