- Подмена идентичности
- Расхождение в датах: домен моложе заявлений
- Как самостоятельно проверить лицензию?
- Технические маркеры риска
- Отсутствие MetaTrader как маркер риска
- Паттерн взаимодействия: от рекрутинга до блокировки
- Фаза 1: Вовлечение через социальные сети и мессенджеры
- Фаза 2: Иллюзия прибыли и эскалация депозита
- Фаза 3: Блокировка вывода через ряд требований
- Ключевой признак мошенничества
- Инструкция по возврату средств через чарджбек
- Шаг 1: Фиксация доказательной базы (дни 1-3)
- Шаг 2: Отправка официальной претензии (дни 3-7)
- Шаг 3: Подача заявления в банк-эмитент (дни 7-10)
- Критический срок: 540 дней
- Когда чарджбек невозможен в принципе
- Методы самостоятельной проверки брокера
- Проверка доменной истории
- Верификация регуляторной лицензии
- Анализ торговой платформы
- Проверка отзывов и жалоб
- Узнайте, есть ли шансы вернуть деньги через чарджбек
- TELEGRAM
Goldmans Group (Голдманс Компани, goldmansgroup.com) — нелегальный участник финансового рынка. Банк России внёс бренд в предупредительный список 11 октября 2022 года с формулировкой «признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Домен goldmansgroup.com зарегистрирован 27 июня 2025 года, при этом сайт заявляет о многолетнем опыте. WHOIS скрывает владельца через прокси-сервис.
При наличии внесённых средств: при оплате картой Visa или Mastercard сохраняется возможность чарджбека в пределах 540 дней с даты транзакции. При оплате криптовалютой или через Western Union банковский возврат технически невозможен.
Подмена идентичности
Goldmans Group клонирует репутацию известного финансового института. Название отсылает к Goldman Sachs — инвестиционному банку с 150-летней историей, однако реального отношения к нему данный проект не имеет. Это не совпадение, а осознанный выбор: расчёт на то, что часть пользователей не станет проверять детали.Публичные реестры показывают несколько критических несоответствий. В совокупности они не оставляют сомнений в природе проекта. Доверять ему деньги — значит сознательно принимать риск полной потери средств.
Расхождение в датах: домен моложе заявлений
Сайт goldmansgroup.com декларирует опыт работы и обслуживание клиентов на протяжении нескольких лет. Однако WHOIS фиксирует регистрацию домена 27 июня 2025 года. До этой даты проект технически не существовал в сети. Заявления о многолетней истории не имеют документального подтверждения.
| Заявление на сайте | Фактические данные |
|---|---|
| Многолетний опыт работы | Домен зарегистрирован 27.06.2025 |
| Лицензии CySEC, IFSC, FSC Маврикий | В реестрах регуляторов не значатся |
| Адрес: София, Болгария | Юрисдикция не предусматривает регулирование форекс |
| Статус в ЦБ РФ | В предупредительном списке с 11.10.2022 |
Как самостоятельно проверить лицензию?
Проверка занимает 2-3 минуты. В Казахстане это можно сделать через сайт Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). В Украине через сайт НКЦБФР. Банк России публикует предупредительный список на официальном сайте cbr.ru — достаточно ввести название компании или домен. Для европейских регуляторов действует аналогичный принцип. Регуляторные реестры не содержат подтверждения заявленных лицензий Goldmans Group. А ЦБ РФ прямо указывает на признаки нелегальной деятельности. Банк России внёс бренд в предупредительный список 11 октября 2022 года с формулировкой «признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг».
Технические маркеры риска
Помимо регуляторных несоответствий, платформа показывает технические признаки, характерные для недобросовестных проектов. В частности сайт Scamadviser фиксирует сокрытие владельца домена через WHOIS-прокси, размещение на общем сервере с другими сайтами низкого рейтинга и отсутствие верифицируемых контактных данных.
| Параметр | Состояние Goldmans Group | Норма для регулируемого брокера |
|---|---|---|
| Торговая платформа | Собственная, производитель не указан | MetaTrader 4/5, cTrader |
| Спреды | Не публикуются | Публикуются на сайте |
| Сегрегация средств | Не подтверждена | Обязательное требование |
| Компенсационный фонд | Отсутствует | До £85,000 (FCA) / €20,000 (CySEC) |
Отсутствие MetaTrader как маркер риска
Лицензированные брокеры используют стандартные терминалы MetaTrader 4 или MetaTrader 5 от MetaQuotes Software. Собственная веб-платформа без указания разработчика создаёт две критические проблемы: администрация получает возможность манипулировать котировками и историей сделок, а также отсутствует интеграция с регуляторными системами отчётности. Кроме того, проверить реальное исполнение ордеров через независимые источники невозможно. Собственная веб-платформа без указания разработчика лишает трейдера независимого контроля. Администрация может манипулировать котировками и историей сделок. Интеграция с регуляторными системами отчётности отсутствует. Проверить реальное исполнение ордеров через независимые источники невозможно.
Паттерн взаимодействия: от рекрутинга до блокировки
Сообщения пострадавших клиентов описывают повторяющуюся трёхфазную схему, которая позволяет мошенникам максимизировать извлекаемую сумму. Схема отработана и применяется без существенных вариаций.
«Мне позвонил менеджер, представился сотрудником британской финансовой компании. Сказал, что они работают под брендом Goldmans Group и предлагают безопасные инвестиции. Когда я захотела вывести прибыль, мне выставили счёт на комиссию в 15% от баланса. После перевода этой суммы аккаунт просто заморозили.»
— Ирина, 42 года, бухгалтер из Екатеринбурга (из материалов Finotz)
Фаза 1: Вовлечение через социальные сети и мессенджеры
Первичный контакт происходит через Telegram, WhatsApp или таргетированную рекламу. В отзывах фигурируют конкретные имена менеджеров с привязкой к бренду. Давление строится на обещании быстрого дохода, обучении и сопровождении аналитика. На этом этапе жертве показывают небольшой результат или прибыль в личном кабинете для формирования доверия.
Фаза 2: Иллюзия прибыли и эскалация депозита
После первоначального взноса клиенту показывают рост баланса, не подтверждённый реальными рыночными операциями. Начальный депозит может отображаться как многократно увеличенный. Затем аналитик убеждает пользователя увеличить депозит для открытия крупных сделок с малым риском.
Фаза 3: Блокировка вывода через ряд требований
При попытке вывода средств клиент сталкивается с последовательностью новых условий. Сначала запрашивают дополнительные документы для верификации личности. Затем требуют оплатить комиссию за международный перевод, налог на прибыль и разблокировку аккаунта. Каждый раз сумма растёт, а вывод не происходит. При отказе платить аккаунт блокируется.
Ключевой признак мошенничества
Комиссии и налоги удерживаются из суммы вывода автоматически. Требование оплатить что-либо отдельно перед получением средств — это не вывод, а выманивание денег. Ни один регулируемый брокер не требует предоплату за доступ к собственному балансу.
Нет. Комиссии и налоги удерживаются из суммы вывода автоматически. Требование оплатить что-либо отдельно перед получением средств — это признак мошенничества, а не легитимная процедура. Ни один регулируемый брокер не требует предоплату за доступ к собственному балансу.
Инструкция по возврату средств через чарджбек
Chargeback представляет собой банковскую процедуру оспаривания транзакции через платёжную систему. Метод применим только при оплате банковской картой Visa или Mastercard. Подробную информацию о процедуре содержит материал как работает чарджбек при мошенничестве брокера.
Шаг 1: Фиксация доказательной базы (дни 1-3)
Перед подачей заявления необходимо собрать документацию: скриншоты личного кабинета с историей пополнений и попытками вывода; переписка с менеджерами в Telegram, WhatsApp и по email; банковские выписки с датами и суммами транзакций; записи телефонных разговоров; скриншоты сайта с реквизитами и заявлениями о лицензии.
Шаг 2: Отправка официальной претензии (дни 3-7)
На адрес support@goldmansgroup.com отправляется мотивированная претензия с требованием возврата средств. В документе указываются сумма к возврату, даты транзакций, основания (непредоставление услуги, введение в заблуждение) и срок для ответа. Сохранение подтверждения отправки критически важно, так как отсутствие ответа служит доказательством для банка.
Шаг 3: Подача заявления в банк-эмитент (дни 7-10)
Критический срок: 540 дней
Visa и Mastercard устанавливают стандартный лимит 120 дней с даты транзакции. Для случаев мошенничества срок продлевается до 540 дней. После этого чарджбек через платёжные системы невозможен — остаются только полиция и гражданский иск.
Выбор между самостоятельным возвратом и привлечением юристов зависит от суммы потери, способа оплаты и времени, прошедшего с транзакции. Эксперты профильных сервисов рекомендуют оценивать рентабельность процесса.
| Параметры ситуации | Самостоятельно | Через юристов |
|---|---|---|
| Сумма до $500 | ✓ Рекомендуется | ✗ Нерентабельно |
| Сумма $500-$3,000 | ⚠ Возможно (20-30%) | ✓ Имеет смысл (40-60%) |
| Сумма $3,000+ | ✗ Сложно | ✓ Настоятельно рекомендуется |
| Оплата картой | ✓ Чарджбек доступен | ✓ Ускорят процесс |
| Оплата криптовалютой | ✗ Невозможен | ⚠ Альтернативные методы |
| До 120 дней | ✓ Оптимально | ✓ Быстро |
| 120-540 дней | ✗ Сложно | ⚠ Возможно с опытом |
Когда чарджбек невозможен в принципе
Банки откажут в принятии заявки на чарджбэк при таких способах оплаты:
- При оплате криптовалютой: Bitcoin, Ethereum, USDT не поддерживают чарджбек;
- Western Union / MoneyGram: переводы невозможно отозвать после получения;
- SWIFT-перевод;
Методы самостоятельной проверки брокера
Перед внесением средств аналитики рекомендуют провести проверку по четырём направлениям. Каждое занимает несколько минут, но в совокупности они дают полную картину.
Проверка доменной истории
WHOIS-сервисы (who.is, domaintools.com) показывают дату регистрации домена. Если брокер заявляет многолетний опыт, а домен зарегистрирован несколько месяцев назад — это прямое противоречие. goldmansgroup.com зарегистрирован 27 июня 2025 года.
Верификация регуляторной лицензии
Каждый крупный регулятор имеет публичный реестр. FCA (Великобритания) — register.fca.org.uk; CySEC (Кипр) — cysec.gov.cy; ASIC (Австралия) — connectonline.asic.gov.au; ЦБ РФ — cbr.ru, раздел «Список лиц с выявленными признаками нелегальной деятельности». Проверка занимает 2-3 минуты.
Анализ торговой платформы
Лицензированные брокеры используют MetaTrader 4/5, cTrader или другие известные терминалы. Собственная веб-платформа без указания разработчика маркирует повышенный риск.
Проверка отзывов и жалоб
Несколько независимых источников (WikiFX, Scamadviser, BrokerTribunal) фиксируют негативные отзывы и низкие рейтинги. Совпадение жалоб на одну и ту же схему — блокировку вывода после депозита — подтверждает системный характер проблемы.
Goldmans Group имеет признаки организации, использующей чужую идентичность для создания видимости легитимности. Ключевые несоответствия: регистрация домена в 2025 году при заявлениях о многолетнем опыте, отсутствие подтверждения заявленных лицензий в реестрах регуляторов, внесение бренда в предупредительный список ЦБ РФ с 2022 года.
Пострадали от Goldmans Group?
Узнайте, есть ли шансы вернуть деньги через чарджбек
Специалисты бесплатно оценят ваш случай: способ оплаты, дату транзакции и объём документов.
Важно: если платили картой Visa или Mastercard — действуйте сейчас. Срок чарджбека ограничен 120-540 днями с момента транзакции.
Если вы в качестве пополнений торгового счета в Goldmans Group или любом другом лохотроне, совершали p2p переводы — со своей карты на карты других физических лиц или ИП, — ШАНСЫ ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ ТАКЖЕ ДОСТАТОЧНО ВЫСОКИ. ЗА ПОДРОБНОСТЯМИ ОБРАЩАЙТЕСЬ ПО КОНТАКТАМ НИЖЕ:
TELEGRAM
⚠ Никогда не платите предоплату криптовалютой — это признак повторного мошенничества
Дисклеймер: материал представляет собой независимый обзор на основе открытых источников, сообщений клиентов и данных WHOIS. Окончательную квалификацию действий компании даёт только суд. Информация не является юридической консультацией. При возврате средств эксперты рекомендуют обращаться к профильному юристу.
